上海市政府


上海市人民防空工程管理办法
上海市政府


第一章 总 则
第一条 人民防空工程（以下简称人防工程）是国家的重要战备设施。为加强全市人防工程的维护管理，保持良好的状态，战时能充分发挥作用，平时能为生产建设和人民生活服务，根据国务院、中央军委《人民防工工程维护管理规定》和国家人防委员会、财政部《关于平时使用人民
防空工程的若干规定》，结合本市的实际情况，制定本办法。
第二条 本办法适用于全市各类人防工程（含结合基本建设建造的防空地下室）。人防工程按维护管理的责任区分为公用人防工程和单位人防工程。公用人防工程是：
（一）市人民防空办公室（以下简称市人防办）和区、县人民防空办公室（以下简称区、县人防办）直属的人防工程和重要、特殊的人防工程；
（二）区、县的疏散干道、联防通道和人防部门建造在公共绿地、公用场地下的人防工程；
（三）中、小学校内的人防工程；
（四）解放后建造的房管部门直接管理的公房的地下人防工程。
除上述公用人防工程以外的各机关、团体、企业、事业单位自管房屋、场地下的人防工程，均为单位人防工程。
第三条 本办法在市有关部门的配合下，由市人防办督促实施，各有关单位和个人都必须按照执行。

第二章 管 理
第四条 全市人防工程在各级政府的领导下，按分工负责、统一指导的原则进行管理。
（一）市人防办负责市直属人防工程的管理，并指导、督促、检查全市范围内人防工程的管理工作；
（二）区、县人防办负责所属公用人防工程的管理，并指导、督促、检查本地区范围内人防工程的管理工作；
（三）市级各局人防部门负责本系统范围内人防工程的管理工作；
（四）各有关单位应将单位人防工程列入固定资产，在上级人防部门的指导下进行管理。
第五条 保护人防工程是每个单位、每个公民应尽的职责。任何单位和个人都必须遵守下列规定：
（一）严禁向人防工程内部及其孔口附近排泄和倾倒废水、废气、废物、垃圾和便溺。
（二）不得在危及人防工程安全的范围内取土、埋设各种管道和修建地面工程设施。确需埋设管道和修建地面工程设施，并有损人防工程结构或影响人防工程防护能力时，除按有关规定办理手续外，还须同时商得市人防办或所在区、县人防办的同意，并采取必要的防范措施。
（三）不准在人防工程内存放易燃、易爆、剧毒、放射性和腐蚀性等危险、有害物品。
（四）不准擅自占用、改造、损坏、破坏、封填和拆除人防工程。
第六条 加强人防工程的保卫、保密工作，严禁无关人员擅自进入人防工程。参观人防工程，应持正式介绍信，并经人防工程的主管部门批准。参观区、县指挥所、弹药库、通讯枢纽等重要人防工程，需报经市人防办批准。
第七条 各级人防部门对管理范围内的人防工程及其附属设施必须建立档案，其中市属单位人防工程的档案，由市主管局抄送市人防办和所在区、县人防办。
第八条 各级人防部门应建立、健全人防工程管理制度，对人防工程的管理、使用、维护等情况，应定期向上级人防部门作出报告。
第九条 人防工程管理员是区、县人防部门派出的专职工作人员，有权对分管地区内各类人防工程的管理、使用、维护情况进行检查、督促和指导，各有关单位都应给予配合。
第十条 新建的人防工程竣工后，建设单位应及时会同施工、设计单位和人防部门，严格按照设计图纸共同进行验收。经验收合格并办理移交手续后，由人防部门或所在单位管理。
第十一条 已建造的人防工程不得随意拆除。因城乡建设确需拆除人防工程的，必须办理审批手续，经批准后方可拆除。
（一）凡拆除防护等级在五级以上的人防工程和面积一百平方米以上的简易人防工程，拆除单位须事先向主管区（县）或局人防部门提出申请，由区（县）或局人防部门报市人防办批准。
（二）拆除不足一百平方米的简易人防工程，由主管区（县）或局人防部门批准，报市人防办备案。
第十二条 拆除人防工程后，拆除单位必须及时补建，补建工程的质量应达到五级以上人防工程标准，经费、材料由拆除单位自行解决。
（一）拆除五级以上人防工程，应按原工程的面积和等级要求补建。
（二）拆除不到五级的人防工程，经加固改造后可达到五级以上的，补建的面积不得少于原面积的三分之二。
（三）拆除早期建造的砖或煤渣砖结构的人防工程，补建的面积不得少于原面积的三分之一。
（四）因受场地限制确实无法补建的，经人防部门同意后，拆除单位应将补建人防工程的经费、材料上交市人防办，由人防部门另行安排建造。
第十三条 等级在简易以下的人防工程，因质量差，渗漏水严重，经多次修缮见效不大，且在一定时期内无坍塌危险的，经主管区（县）或局人防部门检查、批准，报市人防办备案后，可临时封闭。

第三章 平时使用
第十四条 凡平时可以使用的人防工程，都要本着因地、因洞、因需制宜的原则，由各级人防部门制定规划，有组织、有计划地尽量予以使用，做到以用带管，以用促管，充分发挥经济效益。
第十五条 平时已使用的人防工程都必须符合《上海市人防工程平时使用技术管理规定》的要求，保持工程结构和内部设备、设施完好无损，符合战备要求；有切实可行的防火、防汛和其它必要的安全措施；具备一定的生产、生活条件和劳动防护设施；不进行有毒、有害的生产操作，
不污染周围地区的生态环境；有较好的经济效益和使用效果，能长期使用。
第十六条 平时使用人防工程的安排原则：
（一）市直属人防工程，区、县以上的指挥所、弹药库、通讯枢纽以及其它重要、特殊的人防工程，由市人防办安排使用。
（二）各区、县所属公用人防工程，由区、县人防办安排使用。安排时，应优先考虑人防工程的所在单位使用。
（三）各单位建造的人防工程，在主管的区（县）或局人防部门的统一安排下，由本单位使用，也可与其他单位联合使用。
第十七条 凡使用人防工程，均应按本办法第十六条的规定，向有关人防部门提出申请，经批准并发给《人防工程使用证》后，方可使用。市属单位平时使用人防工程，由主管局人防部门批准后，抄送区、县人防办备案。
未经批准，任何单位不得转让或出租人防工程。
第十八条 建成两年以上迄今未使用或使用不当的人防工程，人防部门应督促所在单位限期使用或改善，到期如仍不使用或使用不当的，人防部门有权调整给其他单位使用。属于市属单位人防工程，由市主管局人防部门负责调整；区、县所属的公用人防工程和区、县所属的单位人防工
程，由所在区、县人防办负责调整。
第十九条 区、县人防部门在安排使用房管部门直接管理的公房的地下人防工程或调整使用中、小学校内的人防工程时，应听取所在区、县房管部门、教育部门的意见。


安排使用房管部门直接管理的公房的地下人防工程后，使用单位应采取切实的措施，不得影响居民的日常生活。调整使用中、小学校内的人防工程后，使用单位应另设出入口，不得影响学校的教育秩序，保持环境的安静。违者，由区、县人防部门停止或取消其使用权。
第二十条 人防工程调整给其他单位使用后，所在单位应办好使用移交手续，并在进出道路、出入口、进排风孔、水源、电源等方面为使用单位提供方便。
人防工程调整使用时，应在人防部门和上级有关部门的主持下，由使用单位和所在单位订立协议，明确维修养护责任和使用期限，并由使用单位给予所在单位适当的经济补偿。
第二十一条 利用人防工程开办旅社（招待所）、餐厅（食堂）、商店、工厂（车间）、医院等，使用单位必须按人防、公安、卫生、环保、环卫工商和税务等部门的有关规定办理手续，设置必要的设备、设施，经检查合格，发给营业执照和许可证后，方可开业。
利用人防工程开办各类工商企业的财务收支，应按隶属关系纳入各部门的财务收支计划进行管理。
第二十二条 为了保护在人防工程内工作人员的身体健康，应根据不同工种和地下的劳动条件，发给必要的劳防用品和保健费。所需费用，由使用单位解决。

第四章 改造与维护
第二十三条 为了满足战时和平时使用的要求，需要对人防工程进行改造完善、增建口部设施时，须报经主管区（县）或局人防部门批准，所在单位和各有关部门应给予积极支持。人防工程改造时，涉及地面建筑、市政管道、绿化等，还须征得有关部门同意。
第二十四条 改造完善人防工程时，属于战时防空设施需要的经费、材料，由人防部门从人防工程经费、材料中解决；属于平时使用设施需要的经费，全民所有制企业单位在生产发展基金或更新改造基金中开支，行政、事业单位在本单位固定资产修缮费中开支，集体所有制单位在更新
改造资金或税后积累中开支。
第二十五条 各类人防工程的维修养护均应按《人民防空工程维护管理技术规程》的要求进行。公用人防工程，由所在区、县人防办制订计划，统一维修养护；单位人防工程，由本单位负责维修养护。平时已使用的人防工程，由使用单位负责维修养护。
第二十六条 平时已使用的人防工程，应搞好维修养护和设备、设施的更新。
（一）单位人防工程，由使用单位自行负责维修养护。所需费用，企业单位人防工程大修理，从大修理基金中开支；中、小修理，计入生产成本。其他单位人防工程的修理，有收入的，从收入中开支；无收入的，从本单位固定资产修缮费中开支。各单位维修养护所需材料，列入本单位
的有关计划解决。
（二）公用人防工程，由所在区、县人防办组织维修和更新“三防”（防原子、防化学、防细菌）设备，所需费用由使用单位解决。各区、县也可以根据本地区的具体情况，对分管范围内的人防工程实行定期交纳维修养护费的办法，由人防部门对人防工程的土建部分和“三防”设备实
行包修。
第二十七条 凡未使用的人防工程，均应定期检查、抽水、通风、清扫，搞好维修养护。公用人防工程的维修养护由所在区、县人防办统一办理，所需经费从人防工程维修养护费中开支。单位人防工程的维修养护按照本办法第二十六条的规定执行。
第二十八条 人防工程的维修养护，应选配责任心强，具有一定专业知识的人员负责，做到定人、定时、定任务。维护人防工程所需的劳力，要从实际出发，因地制宜地解决。维护公用人防工程所需的劳力，各区、县可按国家有关规定采取动员城镇职工参加或组织专业队伍、招用临时
工的办法解决。单位人防工程，由本单位安排劳力进行维修养护。工程数量多、设备技术复杂的单位，可以组织精干的维修队（组）负责维修养护。
第二十九条 人防工程维修养护人员的劳动保护用品和生活补助，按国务院、中央军委颁发的《关于参加人民防空战备施工人员防护用品和奖励的规定》执行。
第三十条 人防工程的用电电价，根据原电力部一九七六年《热电价格》规定，工程内的通风、照明、抽水等战备设施用电，按非工业电价收费。平时利用的人防工程，除开办旅馆、商场、工厂的照明用电，按照明电价收费外，其它用电按非工业电或工业电价收费。

第五章 奖惩
第三十一条 对维护管理人防工程成绩显著的单位和个人，区、县人防办和有关单位应给予精神鼓励和物质奖励。
第三十二条 对违反本办法规定的单位和个人，由人防部门会同有关部门给予批评教育和处理。对随意损坏、擅自拆除人防工程的，由区、县以上人防办责令其赔偿全部损失；情节严重的可处以罚款，并由直接责任人员所在单位给予行政处分。
对破坏人防工程，出卖和泄露人防工程机密，以及玩忽职守，造成重大事故或损失的，要根据不同情节，由公安、司法机关严肃处理，直至依法追究刑事责任。

第六章 附 则
第三十三条 各级有关部门要积极支持、配合人防部门，共同搞好人防工程的维护管理工作。规划、城建部门在安排建设项目或市政工程建设时，要注意保护人防工程设施；公安部门要积极协助人防部门，做好人防工程的安全保卫工作；供电、邮电部门对人防工程的用电、通讯，要给
予支持。
第三十四条 本办法自一九八四年七月一日起施行，由市人防办负责解释。
第三十五条 本市过去有关规定与本办法有抵触的，以本办法为准。



1984年6月18日
安徽省人民政府办公厅


安徽省人民政府办公厅关于印发安徽省融资性担保公司管理暂行办法的通知

皖政办〔2010〕34号


各市、县人民政府，省政府各部门、各直属机构：

《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》已经省政府同意，现予印发，请认真执行。







安徽省人民政府办公厅

二○一○年六月二日






安徽省融资性担保公司管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为加强融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等7部委2010年第3号令）等法律法规，结合安徽实际，制定本办法。

第二条 本办法所称融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

第三条 融资性担保公司从事经营活动应以安全性、流动性、合法性、收益性为基本准则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

第四条 融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

第五条 融资性担保机构开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。

第六条 融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

第七条 建立省融资性担保业务监管联席会议制度，联席会议由省政府金融办、省发展改革委、省经济和信息化委、省财政厅、省公安厅、省工商局、省法制办、人民银行合肥中心支行、安徽银监局组成，负责研究制订全省融资性担保业务发展政策和业务监管制度，建立全省融资性担保机构市场准入、关闭和退出机制，协调解决融资性担保机构业务监管和发展中的重大问题。省政府金融办为全省担保行业主管部门和联席会议牵头单位，会同其他成员单位履行融资性担保公司日常审批、监管职责，指导、督促市县政府加强对融资性担保公司的监管和风险控制。联席会议各成员单位具体职责，由联席会议根据《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）确定。

第八条 各市、县政府是辖区内融资性担保公司监督管理和风险防范的第一责任人，要加强对本行政区域内融资性担保公司的监管管理和风险防范。各市、县政府金融办（或政府指定部门）要牵头做好本行政区域内融资性担保公司的行业管理工作，建立日常监管和风险处置制度，承担对融资性担保公司日常监督管理和风险处置责任。各级财政部门要积极参与地方融资性担保体系建设，加强融资性担保公司的财务监管；对政府出资的融资性担保机构要认真履行出资人责任，确保国有资产安全高效运作。

第二章 设立、变更和终止

第九条 设立融资性担保公司及其分支机构，应当经行业主管部门审查批准，经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由行业主管部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。

任何单位和个人未经行业主管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。

第十条 融资性担保公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式等依次组成，其中行政区划指省、市、县行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第十一条 设立融资性担保公司，应当具备以下条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）有具备持续出资能力的股东；

（三）有符合本办法规定的注册资本；

（四）有符合任职资格的董事、监事和高级管理人员；

（五）有具备专业知识和从业经验的工作人员；

（六）有健全的组织结构、内部控制和风险管理制度；

（七）有符合要求的营业场所；

（八）符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局的总体要求；

（九）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

第十二条 设立融资性担保公司应当经过筹建和开业两个阶段。申请筹建和开业，按照《安徽省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）》有关规定执行。

第十三条 融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，全部为实缴货币资本，由发起人或出资人一次足额缴纳。注册资本的最低限额为人民币500万元。

第十四条 设立融资性担保公司按注册资本实行分级审批，其中，注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的融资性担保公司由省政府金融办审批；注册资本在人民币5000万元以下的由设区的市政府金融办（或政府指定部门）审批，报省政府金融办备案。涉及政府出资的，同时报省财政厅备案。

第十五条 申请融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格，应符合下列条件：

（一）董事、监事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力；

（二）董事长和高级管理人员应具备从事金融或经济管理的职业经历，掌握任职专业知识；

（三）董事、监事和高级管理人员没有犯罪记录和不良信用记录。

第十六条 融资性担保公司董事、监事和高级管理人员的任职资格由批准机关按照审批权限核准。

融资性担保公司董事、监事、高级管理人员的资格管理，依照《安徽省融资性担保公司董事、监事和高级管理人员资格管理暂行办法》执行。

第十七条 申请设立融资性担保公司，应向行业主管部门提交下列文件、资料：

（一）申请书，应当载明拟设立融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项；

（二）可行性研究报告；

（三）章程草案；

（四）股东名册及其出资额、股权结构；

（五）股东出资的验资证明以及持有注册资本的5%以上股东的资信证明和有关资料；

（六）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明；

（七）经营发展战略和规划；

（八）营业场所证明材料；

（九）省联席会议及行业主管部门要求提交的其他文件、资料。

第十八条 融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经主管部门审查批准：

（一）变更名称；

（二）变更组织形式；

（三）变更注册资本；

（四）变更公司住所；

（五）调整业务范围；

（六）变更董事、监事、高级管理人员；

（七）变更持有5%以上股权的股东；

（八）分立或者合并；

（九）修改章程；

（十）省政府金融办规定的其他变更事项。

融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经行业主管部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。

以上变更，属注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）的融资性担保公司，由设区的市政府金融办（或市政府指定部门）初审后报省政府金融办批准；注册资本在人民币5000万元以下的,由设区的市政府金融办（或市政府指定部门）批准后于10个工作日内报省政府金融办备案。涉及政府出资的，同时报省财政厅备案。

第十九条 融资性担保公司到省外设立分支机构的，应当征得省行业主管部门同意，并经拟设立分支机构所在地监管部门审查批准。

第二十条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定解散事由需要解散的，应当经所在地政府行业主管部门审查批准，报省政府金融办备案。融资性担保公司应凭批准文件及时向工商行政管理部门申请注销登记。

第二十一条　融资性担保公司合并的，应在合并决议批准之日起10日内通知债权人。合并各方的债权、债务应当由合并后存续或新设的机构承继。

第二十二条　融资性担保公司分立，其财产作相应的分割，并应当自分立决议做出之日起10日内通知债权人。分立前的债务由分立后的机构承担连带责任，在分立前与债权人就债务清偿达成书面协议另有约定的除外。

第二十三条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由行业主管部门予以撤销，法律、行政法规另有规定的除外。

第二十四条　融资性担保公司因以下原因解散：

（一）章程规定的解散事由出现；

（二）股东大会决议解散；

（三）因合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊销营业执照或者被撤销。

因第一项、第二项、第四项原因解散的，应当在解散事由出现之日起10日内由股东会（股东大会）推举成员组成清算组，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。逾期不能组成清算组的，股东、债权人可以向人民法院申请指定股东组成清算组进行清算。清算组自成立之日起接管融资性担保公司，负责处理与清算有关未了结业务，清理财产和债权、债务，分配清偿债务后的剩余财产，代表融资性担保公司参与诉讼、仲裁或者其他法律事宜，担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益，行业主管部门监督其清算过程。

第二十五条　融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。

第三章 业务范围

第二十六条 融资性担保公司可以经营下列部分或全部担保业务：

（一）贷款担保；

（二）票据承兑担保；

（三）贸易融资担保；

（四）项目融资担保；

（五）信用证担保；

（六）其他融资性担保业务。

第二十七条 融资性担保公司可以兼营下列部分或全部业务：

（一）诉讼保全担保；

（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；

（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；

（四）以自有资金进行投资；

（五）省政府金融办规定的其他业务。

第二十八条 融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应同时符合下列条件：

（一）近两年无违法、违规不良记录；

（二）省政府金融办规定的其他审慎性条件。

从事再担保业务的融资性担保公司除需要满足前款规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。

第二十九条 融资性担保公司不得从事下列活动：

（一）吸收存款；

（二）发放贷款；

（三）受托发放贷款；

（四）受托投资；

（五）省联席会议及行业主管部门规定不得从事的其他活动。

融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。

第四章 股东资格、股权设置和组织机构

第三十条　境内企业法人和经济组织投资入股融资性担保公司，应符合以下条件：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

（二）财务状况良好，入股上一年度盈利；

（三）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（四）公司治理良好，内部控制健全有效；

（五）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（六）有较强的经营管理能力和资金实力；

（七）拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩可以延续作为新企业的经营业绩计算；

（八）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

第三十一条　境内自然人投资入股融资性担保公司，应符合以下条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）有良好的社会声誉和诚信记录；

（三）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（四）省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

第三十二条 融资性担保公司的股权和组织机构设置按照《中华人民共和国公司法》有关规定执行。

第三十三条　融资性担保公司的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股份自融资性担保公司成立之日起2年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。

第三十四条　融资性担保公司应建立有效的监督制衡机制。不设立董事会的，应由利益相关者组成的监督部门（岗位）或利益相关者派驻的专职人员行使监督检查职责。

第三十五条　融资性担保公司董事会或监督管理部门（岗位）应对总经理或其经营负责人实施年度专项审计。审计结果应向董事会、股东会或股东大会报告，并报所在地行业主管部门备案。主要负责人离任时，须进行离任审计。

第三十六条　融资性担保公司董事和高级管理人员对融资性担保公司负有忠实义务和勤勉义务。

融资性担保公司董事及其高级管理人员违反法律、法规或融资性担保公司章程，超出董事会或执行董事授权范围做出决策，致使融资性担保公司形成严重损失的，应当承担赔偿责任。

第三十七条　融资性担保公司董事会和经营管理层可根据需要设置不同的专业委员会，提高决策管理水平。

第五章 经营规则和风险控制

第三十八条 融资性担保公司应当依法建立健全治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持机构治理的有效性。跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上的独立董事。

第三十九条 融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

第四十条 融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。

跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。

第四十一条 融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等的要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

第四十二条 融资性担保公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。

第四十三条 融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。

第四十四条 融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

第四十五条 融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且不高于净资产20%的其他投资。

第四十六条 融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。差额提取办法和担保赔偿准备金的使用管理办法另行制定。

各级政府金融办（或政府指定部门）可以根据融资性担保公司责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。

融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。

第四十七条 融资性担保公司要建立发起人和股东承诺制度。发起人向批准机关出具承诺书。公司股东与融资性担保公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程。

第四十八条 融资性担保公司与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定风险承担的方式。鼓励银行业金融机构与融资性担保公司对贷款担保风险实行比例分担。

第四十九条 融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。

第五十条 融资性担保公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息，并有权对相关情况进行核实。

第五十一条 融资性担保公司与债权人应当建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。

第五十二条 融资性担保公司应当按照主管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。

第六章 监督管理

第五十三条 各级政府金融办（或政府指定部门）应当建立健全辖内融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，对经营及风险状况进行持续监测。

各设区的市政府金融办（或政府指定部门）应当于每年5月底前完成所监管融资性担保公司上一年度机构概要报告。

第五十四条 融资性担保公司应当按照规定向当地政府金融办（或政府指定部门）报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。提交各类文件和资料，应当真实、准确、完整。

第五十五条 融资性担保公司应当按季度向当地政府金融办（或政府指定部门）报告资本金运用情况。

各级政府金融办（或政府指定部门）应当根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。

第五十六条 各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。

各级政府金融办（或政府指定部门）认为必要时，可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或风险情况。

第五十七条 各级政府金融办（或指定部门）根据监管需要，可以对融资性担保公司进行现场检查，融资性担保公司应当予以配合，并按照主管部门的要求提供有关文件、资料。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。

第五十八条 融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事或高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向当地主管部门报告。

第五十九条 融资性担保公司应当及时向当地政府金融办（或政府指定部门）报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。

第六十条 融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送主管部门。

第六十一条 各级政府金融办（或政府指定部门）应当会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时有效处置融资性担保行业突发事件。

第六十二条 各设区的市政府金融办（或政府指定部门）应当于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业年度发展和监管情况，并于每年1月底前向省融资性担保业务监管联席会议办公室和市人民政府报告本辖区上一年度融资性担保行业发展情况和监管情况。

各设区的市政府金融办（或政府指定部门）应当及时向省融资性担保业务监管联席会议办公室和市人民政府报告本辖区融资性担保行业重大风险事件和处置情况。

第六十三条 各级政府金融办（或政府指定部门）应积极组织开展融资性担保公司的信息咨询、经验交流、业务培训、权益保护、行业自律和对外交流等工作，切实推进融资性担保公司加强自身建设和文化建设，促进融资性担保业持续健康发展。

第六十四条 融资性担保行业建立行业自律组织，履行自律、维权、服务等职责。全省融资性担保业自律组织接受省融资性担保业务监管联席会议和行业主管部门的指导。

第六十五条 省政府金融办应会同人民银行合肥中心支行等有关单位建立健全融资性担保公司的信用评级制度，积极引导融资性担保公司参加外部信用评级，并向社会公布评级结果。人民银行合肥中心支行应将融资性担保公司有关信息纳入征信管理体系，并为融资性担保公司查询相关信息提供服务。

第七章 法律责任

第六十六条 各级政府金融办（或政府指定部门）和相关监管部门从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）违反规定审批融资性担保公司的设立、变更、终止以及业务范围的；

（二）违反规定对融资性担保公司进行现场检查的；

（三）未依照本办法第六十二条规定报告重大风险事件和处置情况的；

（四）违反法律法规及本办法规定的其他行为。

第六十七条 融资性担保公司违反有关法律、法规、规章的，按照有关法律、法规、规章的规定予以处罚。

第六十八条 违法本办法第九条规定，擅自经营融资性担保业务的，由有关部门依法予以取缔。

第八章 附 则

第六十九条 公司制以外的融资性担保公司从事融资性担保业务参照本办法的有关规定执行，具体办法另行制定。

外商投资的融资性担保公司适用本办法，法律、行政法规另规定的，依照其规定。

融资性再担保机构管理办法另行制定。

第七十条 本办法实施前已设立的融资性担保公司不符合本办法规定的，应当在2011年3月31日前达到本办法规定的要求。具体规范整顿方案由省融资性担保业务监管联席会议制定。

第七十一条 本办法自公布之日起施行。